L’accompagnement patrimonial sur-mesure

IKer Family-Office se positionne à vos côtés pour piloter votre patrimoine et accompagner votre famille dans la durée.

A propos d’iKer Family Office

Né de la volonté d’apporter un accompagnement global dédié aux familles patrimoniales et dirigeants d’entreprise, iKer Family Office est un cabinet indépendant qui se positionne à vos côtés pour structurer vos opérations patrimoniales et sélectionner vos investissements.

Votre interlocuteur

Marina GAUCHEROT

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Domaines d’intervention

Ingénierie patrimoniale et financière
Sélection en investissements immobiliers et financiers
Accompagnement familial
Accompagnement administratif

Objectifs

Accompagnement sur-mesure et dans la durée
Amélioration de votre performance globale
Transparence de notre mode de rémunération

Répondre à vos attentes

Vous détenez un patrimoine complexe à gérer, composé de titres d’une ou plusieurs sociétés, de biens immobiliers, d’investissements financiers et vous recherchez UN interlocuteur de confiance, dont les intérêts sont totalement alignés avec les vôtres, qui saura travailler avec vos différents experts.

Contactez-nous

Construire la stratégie patrimoniale adaptée à vos projets

Vos objectifs doivent être le fil rouge de vos actes patrimoniaux. Nous vous accompagnons pour les définir, les traduire patrimonialement et construire avec vous la feuille de route à suivre pour mener à bien vos projets. Nous coordonnons vos différents interlocuteurs (banquiers, notaire, expert-comptable, avocats, agent immobilier…) pour mettre en application la stratégie définie.

Vous accompagner dans le marché de l’investissement

Nous commençons par reprendre avec vous les fondamentaux de chaque classe d’actifs, leur fonctionnement, leur risque et leur potentiel de création de valeur. Nous vous accompagnons pour comparer et sélectionner les offres de gestion financière cotée (mandat de gestion, sélection de fonds, produits structurés…) proposée par les banques privées et les sociétés de gestion indépendantes. Nous pouvons travailler avec vos partenaires historiques comme sélectionner des gestionnaires complémentaires des vôtres.

Sélectionner des solutions d’investissements différenciantes

Spécialisés en investissement immobilier grâce à notre étroite collaboration avec un cabinet de conseil dédié, nous sommes à même de vous proposer différentes offres avec un avis très éclairé sur la qualité des biens sous-jacents (foncière, club deal, obligations non cotées, SCI/SCPI). Nous travaillons également sur les investissements dans les sociétés non cotées, en capital ou en dette privée, par l’intermédiaire de fonds ou en direct.

Vous accompagner dans la durée et avec une tarification transparente

Nous souhaitons construire avec vous une relation de confiance et vous conseiller en toute objectivité. Nous sélectionnons les meilleures offres et négocions les coûts pour vous. Nous pensons donc que la transparence de notre rémunération et son indépendance vis-à-vis des fournisseurs de solutions d’investissements sont un élément essentiel.

Nos services sont rapidement rentabilisés par notre savoir-faire en termes de structuration patrimoniale et de sélection d’investissements. Nous travaillons pour vous et non pour les fournisseurs de produits financiers.

Vous accompagner de A à Z

Audit

Expertise et Coordination

Sélection d’investissements & de financements

Supervision & Gestion Globale

Audit

L’état des lieux complet de votre situation d’un point de vue juridique, fiscal et financier.

Il apporte une lecture claire sur votre situation patrimoniale à l’instant T : ventilation de votre patrimoine & fiscalité associée, caractéristiques & performances de vos actifs, identification de tous les coûts de gestion & frais accessoires.

Nous le mettons à jour annuellement.

Expertise et Coordination

Nous vous accompagnons dans la définition de vos objectifs par notre étroite collaboration.

C’est ce qui va nous permettre de vous proposer une stratégie patrimoniale adaptée, validée avec vos Conseils et vous-même et réactualisée à chaque changement.

Nous assurons pour vous la coordination des différents experts pour s’assurer de la mise en œuvre complète de cette dernière.

Sélection d’investissements & de financements

Nous vous accompagnons pour développer les connaissances nécessaires pour prendre vos décisions d’investissements en vous expliquant le fonctionnement de chaque classe d’actif (action, obligation, immobilier, investissement non côté en capital ou en dette…) ainsi que les différentes formes d’investissements (gestion en direct ou avec intermédiaire, gestion individuelle ou collective).

Forts de ces connaissances, nous serons en mesure d’établir ensemble votre stratégie globale d’investissements et nous pourrons démarrer notre sélection d’investissements pour vous auprès de différents partenaires.

Supervision & Gestion Globale

Notre accompagnement est continu et s’adapte à vos besoins : suivi de votre allocation d’actifs, reportings consolidés & calcul de performances, audit régulier et proposition d’arbitrages, veille et présentation régulière de nouvelles offres, gestion des dossiers de financement.

Nous mettons en place des Conseils de famille pour informer et préparer votre entourage à vos enjeux familiaux.

Nous vous accompagnons également sur tous les sujets administratifs privés relatifs à la gestion de votre patrimoine & de vos sociétés patrimoniales.

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Moments clés

Voici les situations patrimoniales dans lesquelles se trouvent les familles que nous accompagnons aujourd’hui.

Multibancarisé

Transmission d’entreprise

Patrimoine immobilier

Accompagnement global personnalisé

Entreprise en développement et trésorerie stable

Je dispose ou vais disposer d’un capital important, je suis multi-bancarisé(e) et/ou propriétaire de plusieurs biens immobiliers

Gérer en direct tous vos interlocuteurs peut vite devenir très chronophage entre les banquiers, notaires, avocats, experts-comptables, agents immobiliers, assureurs, sans parler de la gestion administrative et les changements réguliers d’interlocuteurs.

Vous donner une vision d’ensemble pour vous accompagner dans vos décisions patrimoniales, saisir vos experts à bon escient, les coordonner, comparer vos performances avec le marché, négocier pour vous, assurer votre gestion administrative patrimoniale, c’est notre métier.

Vous gagnerez du temps et de l’argent en faisant appel à nous.

Chef d’entreprise, j’envisage de céder mon entreprise

Vous connaissez parfaitement votre entreprise qui constitue aujourd’hui votre principale source de patrimoine et de revenus. Demain, ce sera un capital financier à piloter.

Nous pouvons vous accompagner, en parallèle du professionnel que vous avez mandaté pour gérer la cession, sur les sujets suivants : vente/conservation/externalisation de votre immobilier d’entreprise, négociation avec différents partenaires bancaires de la contre garantie de la GAP, apport et/ou donation de titres avant cession, projection de vos flux de trésorerie après cession en fonction des types d’investissements envisagés pour remployer vos fonds.

N’hésitez pas à nous contacter très en amont de la cession, cela nous permettra de vous accompagner au mieux.

Je suis propriétaire d’un patrimoine immobilier important, j’ai beaucoup de charges et d’impôts à payer, je ne sais pas vers qui me tourner

Nombreux de vos interlocuteurs vous disent de vendre mais la vente n’est pas la seule solution !
Il faut réaliser une analyse de votre patrimoine nécessitant deux compétences : la compétence immobilière qui va permettre d’évaluer les points forts et faibles de vos actifs en fonction de votre situation et la compétence d’ingénierie patrimoniale pour trouver la bonne structuration pour vos actifs immobiliers.
Nous avons déjà accompagné plusieurs restructurations de patrimoine immobilier et continuons d’accompagner ces familles dans la gestion.

J’ai besoin, ou un membre de ma famille, d’un accompagnement patrimonial global pour nous aider dans la gestion de notre patrimoine

Vous n’avez plus envie de gérer vous-même votre patrimoine, votre conjoint s’occupait de votre patrimoine commun et il est décédé, vous avez un patrimoine important en indivision familiale, un membre de votre famille a besoin d’un accompagnement personnalisé dans la durée, vous êtes bénéficiaire d’une succession complexe, vous êtes dépassé par la dématérialisation… Nous pourrons vous proposer l’accompagnement dont vous avez besoin et une collaboration à long terme.

Chef d’entreprise, j’ai besoin d’un accompagnement patrimonial spécialisé sur mes problématiques

Nous pouvons vous accompagner sur tous les sujets d’ingénierie patrimoniale que sont votre rémunération, votre projection retraite, l’épargne dans l’entreprise, votre prévoyance, la structuration de votre immobilier d’entreprise et de vos titres de société, vos projets immobiliers personnels, le développement de votre patrimoine autre que l’entreprise.

Nous pouvons également vous accompagner dans la gestion globale de la trésorerie excédentaire de votre groupe d’entreprises, en définissant votre stratégie d’allocation d’actifs et en sélectionnant vos investissements, en étroite collaboration avec votre responsable administratif et financier et vous-même.

Comment envisager notre collaboration ?

Rendez-vous de connaissance :

Présentation du mode de fonctionnement
Échanges autour de votre situation personnelle, professionnelle et patrimoniale
Partage autour de vos objectifs et de vos projets

Pré-audit patrimonial et financier :

Synthèse de votre situation patrimoniale
Analyse de votre structure patrimoniale et de vos investissements
Proposition d’une stratégie patrimoniale et financière

Proposition de collaboration comprenant :

Validation de la stratégie patrimoniale et financière
Définition des actions à mettre en place
Proposition d’honoraires forfaitaires

Contact

Pendant 13 ans, j’ai accompagné de nombreuses familles patrimoniales et dirigeants d’entreprise dans la structuration et la gestion de leur patrimoine

Contact

Envoyer un e-mail Appeler Mon LinkedIn

Mon parcours

Pendant 13 ans, j’ai accompagné de nombreuses familles patrimoniales et dirigeants d’entreprise dans la structuration et la gestion de leur patrimoine immobilier, financier et professionnel, tout en développant les relations commerciales avec la Banque qui m’employait.

Forte de ces années d’expériences au contact des clients et des professionnels de la gestion de patrimoine, j’ai décidé de créer ma structure d’accompagnement patrimonial, iKer Family-Office, reposant sur les valeurs suivantes : Expertise, Exigence, Confiance.

Marina Gaucherot